En quoi le Co-investissement peut devenir un atout majeur pour votre client ?
Investir dans le capital investissement présente un risque de perte en capital et d'illiquidité.
Co-investissement : découvrez dans cet article la définition de cette stratégie, son fonctionnement et quels avantages vos clients peuvent en tirer.
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Qu’est-ce que le co-investissement en Private Equity ?
Le co-investissement est une stratégie d’investissement consistant à investir en direct (en capital ou en dette) dans des entreprises non cotées, et ce aux côtés de gérants de fonds de premier plan.
Cette stratégie offre ainsi aux investisseurs un accès privilégié à des opportunités attractives permettant de collaborer avec différents gérants de fonds reconnus pour leurs expertises et leurs performances passées.
Il s’agit généralement d’un investissement qui cible une société unique, sélectionnée pour ses performances financières et son potentiel de croissance.
L’investissement aux côtés des gérants de fonds se fait à des conditions financières similaires, assurant ainsi un alignement d’intérêts fort.
Pourquoi proposer le co-investissement à vos clients ?
Le co-investissement est un outil différenciant dans une allocation d’actifs qui permet à vos clients :
- d’accéder à des opportunités habituellement réservées aux investisseurs institutionnels ;
- de bénéficier d’un alignement d’intérêt fort avec le gérant de fonds ;
- d’avoir une visibilité maximale sur le projet financé ;
- de bénéficier d’un processus de sélection renforcé ;
- de déployer rapidement leur capital ;
- de diversifier leur portefeuille d’investissement ;
- de financer en direct le développement d’entreprises ; et
- de pouvoir choisir les opérations dans lesquelles ils souhaitent s’engager.
Cette alternative offre donc l’équilibre parfait entre la diversification et l’exposition ciblée !
Quels sont les risques et rendements du co-investissement ?
Comme tout investissement en Private Equity, le co-investissement comporte :
- un risque de perte en capital ;
- une liquidité réduite (blocage des fonds 5 à 7 ans en moyenne).
En contrepartie, il vise des rendements potentiellement élevés, décorrélés des marchés cotés.
À quels profils d’investisseurs le co-investissement s’adresse-t-il ?
Le co-investissement s’adresse principalement à des clients avertis, capables de s’engager sur des tickets unitaires de 100 k€ minimum. Il convient notamment :
- aux chefs d’entreprise souhaitant réinvestir dans l’économie réelle ;
- aux clients patrimoniaux en quête de diversification hors marchés cotés ;
- aux investisseurs souhaitant un accès plus direct au Private Equity.
En résumé, le co-investissement constitue une porte d’entrée sélective dans le non coté, avec des atouts majeurs :
- Accès exclusif à des opérations ciblées ;
- Expertise des sociétés de gestion partenaires ;
- Flexibilité dans la construction de portefeuille ;
- Outil de différenciation pour les conseillers en gestion de patrimoine.
Chez Pams, nous vous aidons à l’intégrer simplement dans vos allocations patrimoniales.
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⚠️ Disclaimer : Investir dans le capital-investissement présente un risque de perte en capital et d’illiquidité. Les performances passées ne sont pas un indicateur fiable des performances futures. Le nombre de participations n’est ni garanti ni contractuel et ne constitue qu’un objectif de gestion. L’horizon d’investissement n’est ni garanti, ni contractuel et ne constitue qu’un objectif de gestion. Le rendement n’est ni garanti, ni contractuel et ne constitue qu’un objectif de gestion.
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