Private Equity ou Bourse : Quelle stratégie d'investissement choisir pour vos clients ?
Nous vous décryptons les différences fondamentales entre le Private Equity et la Bourse pour vous permettre d'optimiser la répartition des allocations de vos clients en fonction de leurs besoins.
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La Bourse, tout le monde voit à peu près ce que c’est. Le Private Equity ? Un peu moins. Et pourtant, chez Pams, spécialiste du Private Equity à destination des conseillers financiers et de leurs clients privés, on observe chaque jour à quel point ces deux univers peuvent coexister intelligemment dans une stratégie d’investissement bien construite.
Pour articuler avec justesse la répartition entre Private Equity et Bourse, il est nécessaire de comprendre ce qui les distingue en profondeur pour pouvoir l’expliquer simplement à ses clients, sans jargon ni complexité.
👉 C’est exactement ce qu’on vous propose ici : un comparatif clair et accessible, pensé pour les professionnels du patrimoine et les conseillers qui veulent faire du non coté un levier actif dans leur conseil.
Investir en Bourse ou en Private Equity : deux approches complémentaires
> Côté Bourse :
- Des entreprises cotées,
- Une cotation en continu,
- Une possibilité de sortie à tout moment.
> Côté Private Equity (ou capital-investissement) :
- Des entreprises non cotées, souvent à fort potentiel,
- Un capital investi pour plusieurs années,
- Une logique d’accompagnement, de construction, de création de valeur dans le temps.
👉 L’un fonctionne à l’instantané, l’autre dans la durée. L’un est liquide, l’autre demande un engagement. Mais cette complémentarité peut devenir une vraie force au sein d’une allocation diversifiée pour vos clients patrimoniaux.
Liquidité ou engagement long terme : quel rythme d’investissement choisir ?
> Bourse :
- L’investisseur peut vendre à tout moment.
- Il subit aussi la volatilité des marchés, souvent déconnectée de la réalité des entreprises.
> Private Equity :
- L’investissement est bloqué, souvent, sur plusieurs années.
- Moins de bruit court terme, mais une vision patrimoniale exigeante.
👉 C’est une autre temporalité, plus stable, qui favorise des décisions stratégiques sur le fond - et non sur la forme.
Private Equity : une performance historique plus stable que les marchés cotés
Sur longue période, le Private Equity affiche une performance moyenne supérieure à celle des marchés cotés. Sur 10 ans, on parle d’un rendement net moyen de +13 % par an (source : Invest Europe).
Ce n’est ni garanti, ni linéaire — mais cette performance s’appuie sur des leviers solides :
- Des investissements ciblés en amont,
- Un accompagnement actif des dirigeants,
- Moins de spéculation, plus de création de valeur réelle.4
👉 Chez Pams, nous sélectionnons des fonds qui travaillent dans cette logique : avec exigence, expertise et ancrage terrain.
Private Equity : transparence, reporting et suivi des investissements
Le Private Equity a longtemps été perçu comme opaque. Ce n’est plus le cas.
Les fonds publient désormais des reportings structurés, réguliers, pédagogiques — souvent bien plus lisibles que certains documents boursiers.
👉 Et avec l’extranet Pams, chaque professionnel et chaque client peut :
- Suivre l’évolution de ses investissements,
- Comprendre les étapes clés du cycle d’investissement,
- Accéder à des ressources claires,
- Poser ses questions à nos experts en temps réel
Comment accéder au Private Equity avec Pams dès 100 000 € ?
Longtemps réservé à un cercle fermé d’institutionnels, le Private Equity est aujourd’hui accessible dès 100 000 € via des véhicules adaptés à la clientèle privée.
Chez Pams, on va au-delà de la sélection :
- On rencontre les équipes,
- On évalue les stratégies et connaissons leur track-record,
- On accompagne les professionnels dans leur montée en compétence.
👉Notre objectif : rendre le non coté simple à intégrer et facile à expliquer.
Tableau comparatif : Private Equity vs Bourse pour un portefeuille patrimonial
👉 Ce n’est pas une opposition. C’est une complémentarité.
Ce que Pams apporte aux professionnels du patrimoine
Chez Pams, nous accompagnons chaque jour des Conseillers en gestion de patrimoine, family offices et banquiers privés qui souhaitent :
- Intégrer le Private Equity dans leur offre,
- Accéder à des solutions sélectionnées avec rigueur, pensées pour leurs clients,
- Et bénéficier d’outils concrets pour informer, rassurer, convaincre.
👉 Notre mission : démocratiser l’accès au capital-investissement, tout en préservant ce qui en fait la valeur — la sélection, le suivi, l’engagement.
Et surtout, vous faire gagner du temps tout en renforçant la qualité de votre conseil.
En résumé : pourquoi intégrer le Private Equity dans une stratégie d’investissement ?
La Bourse offre de la flexibilité. Le Private Equity, de la profondeur.
Les deux peuvent coexister, à condition de bien comprendre leur rôle respectif dans une allocation patrimoniale moderne.
Et si vous souhaitez aller plus loin, on est là pour ça.
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⚠️ Disclaimer : Ce placement présente des risques, notamment de perte en capital, d’illiquidité, et de durée de détention longue. Il est réservé à des investisseurs avertis.
Pams est une société de gestion agréée par l’AMF sous le numéro : GP98052.
